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La rentabilidad media del mercado de valores se refiere a lo que el mercado de valores ha devuelto históricamente durante un periodo de tiempo específico. Según Goldman Sachs Group Inc., la rentabilidad media anual de la bolsa estadounidense ha sido del 10% desde 1960.
Esto puede ser una noticia sorprendente si se atiende a los titulares diarios que informan de las dramáticas subidas y bajadas del mercado. Sin embargo, la verdad es que de un año a otro, los rendimientos rara vez son iguales a la media histórica.
Aun así, la media histórica puede ser útil a la hora de crear un plan financiero sólido para invertir en bolsa. En primer lugar, es importante entender mejor los rendimientos de la bolsa y cómo calcularlos.
La tasa de crecimiento anual compuesto (TCAC) es la tasa de rentabilidad (TCR) que se necesitaría para que una inversión creciera desde su saldo inicial hasta su saldo final, suponiendo que los beneficios se reinvirtieran al final de cada periodo de la vida de la inversión.
La tasa de crecimiento anual compuesto no es una tasa de rendimiento real, sino una cifra representativa. Es esencialmente un número que describe la tasa a la que habría crecido una inversión si hubiera crecido al mismo ritmo cada año y los beneficios se hubieran reinvertido al final de cada año.
Por otro lado, la tasa de crecimiento anual compuesta suaviza el rendimiento de la inversión e ignora el hecho de que 2018 y 2020 fueron muy diferentes de 2019. La TCAC durante ese periodo fue del 23,86% y puede calcularse de la siguiente manera:
La TCAC del 23,86% durante el periodo de inversión de tres años puede ayudar a un inversor a comparar alternativas para su capital o a hacer previsiones de valores futuros. Por ejemplo, imaginemos que un inversor está comparando el rendimiento de dos inversiones no correlacionadas.
En primer lugar, hay que saber que ROI es la abreviatura de Return of Investment. Por definición, el ROI es una relación entre la ganancia neta y el coste neto de una inversión. En otras palabras, el ROI compara los ingresos netos de una inversión con los gastos netos necesarios para financiar esa inversión. Habitualmente, el ROI se presenta en forma de puntos porcentuales. Así, cuando un cálculo arroja un resultado de ROI = 0,1, los analistas financieros lo comunican como ROI = 10%.
Junto con otras medidas simples de rentabilidad (VAN, TIR, periodo de retorno), el ROI es uno de los métodos más utilizados para evaluar las consecuencias económicas de una inversión. Sin duda, su principal ventaja es su sencillez: el ROI puede aplicarse fácilmente para medir la rentabilidad de una inversión, ya que se basa en datos fácilmente disponibles y su valor es claro de entender e interpretar. Además, como el ROI se calcula en forma de porcentaje, es fácil comparar los resultados de muchas inversiones diferentes. En consecuencia, podrá elegir la más beneficiosa, todo ello gracias al ROI.
Cuando invierte tiene un objetivo: ganar dinero. Y todo inversor quiere ganar tanto dinero como sea posible. Por eso querrá tener al menos una idea general del tipo de rendimiento que podría obtener antes de invertir en algo.El rendimiento de la inversión, o ROI, es un ratio de rentabilidad comúnmente utilizado que mide la cantidad de rendimiento, o beneficio, que genera una inversión en relación con sus costes. El ROI se expresa en forma de porcentaje y es muy útil para evaluar inversiones individuales u oportunidades de inversión en competencia. Pero, ¿qué es un buen ROI?
¿Qué es una buena tasa de rendimiento? No hay una única respuesta a esta pregunta. Un “buen” rendimiento de la inversión depende de varios factores: la consideración más importante para determinar un buen rendimiento de la inversión es su necesidad financiera. Por ejemplo, supongamos que una pareja joven invierte para pagar la matrícula universitaria de su hijo recién nacido. Para ellos, un buen rendimiento de la inversión será aquel que permita que sus inversiones iniciales y continuas crezcan lo suficiente como para pagar los gastos de la universidad dentro de 18 años.La definición de un buen rendimiento de la inversión de esta joven familia sería diferente a la de un jubilado que busca complementar sus ingresos. El jubilado consideraría un buen ROI como una tasa de rendimiento que genere suficientes ingresos recurrentes para permitirle vivir cómodamente. Por supuesto, la definición de vivir cómodamente de un jubilado podría diferir de la de otro, por lo que sus definiciones de un buen rendimiento de la inversión también podrían diferir.También es importante tener en cuenta en qué se está invirtiendo para evaluar lo que sería una buena tasa de rendimiento. La siguiente tabla muestra las tasas de crecimiento anual compuesto (TCAC) -tasas de rendimiento que suponen que todos los beneficios se reinvierten- de varios de los principales activos de inversión populares desde 1926 hasta 2019: